Vergleichen Sie die Einkommenssteuer 2025 fuer dasselbe Einkommen in sechs Kantonshauptorten: Zuerich, Bern, Genf, Lausanne, Zug und Basel. Mit Rangliste, Durchschnittssatz und Differenz.
Dasselbe steuerbare Einkommen, sechs Kantonshauptorte, fuer Alleinstehende verglichen.
Differenz guenstigster zu teuerster
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Der kantonale Steuerwettbewerb in Zahlen
Die Schweiz kennt keinen einheitlichen Einkommenssteuersatz. Jeder Kanton legt seinen eigenen Tarif fest, jede Gemeinde ihren Steuerfuss. Das fuehrt zu einem ausgepraegten Steuerwettbewerb. Bei einem steuerbaren Einkommen von CHF 100000 reicht die Gesamtbelastung fuer eine alleinstehende Person von rund CHF 10200 in der Stadt Zug bis rund CHF 23000 in der Stadt Bern. Der Bundesanteil von CHF 2688 ist dabei ueberall gleich; die Unterschiede entstehen vollstaendig auf Kantons- und Gemeindeebene.
Warum tiefe Steuern nicht alles sind
Steuerguenstige Kantone wie Zug ziehen Gutverdiener und Unternehmen an, was die Nachfrage nach Wohnraum erhoeht. Die Folge sind hohe Mieten und Immobilienpreise. Eine jaehrliche Steuerersparnis von CHF 5000 kann durch eine um CHF 600 hoehere Monatsmiete schnell aufgezehrt werden. Ein ehrlicher Vergleich stellt der Steuerersparnis deshalb die Wohnkosten und den Arbeitsweg gegenueber.
So sind die Werte geprueft
Alle sechs Kantonstarife sind gegen den offiziellen Steuerrechner der Eidgenoessischen Steuerverwaltung (ESTV) abgeglichen und stimmen bei CHF 100000 steuerbarem Einkommen auf den Franken mit der amtlichen Berechnung ueberein. Verwendet werden die Tarife und Steuerfuesse des Steuerjahres 2025 am jeweiligen Kantonshauptort, fuer Alleinstehende ohne Kinder. Der Verheiratetentarif folgt.
Frequently asked questions
Wie gross sind die Steuerunterschiede zwischen den Kantonen?
Sie sind erheblich. Bei einem steuerbaren Einkommen von CHF 100000 zahlt eine alleinstehende Person in der Stadt Zug rund CHF 10200, in der Stadt Bern dagegen rund CHF 23000. Die Differenz von ueber CHF 12000 pro Jahr entsteht allein durch den Wohnort, bei identischem Einkommen.
Welche Kantone sind am guenstigsten?
Zug gehoert traditionell zu den steuerguenstigsten Kantonen, gefolgt von Innerschweizer Kantonen wie Schwyz und Nidwalden. Teurer sind unter anderem Bern, Genf, Waadt und das Tessin. Dieser Rechner vergleicht die sechs Hauptorte Zuerich, Bern, Genf, Lausanne, Zug und Basel direkt miteinander.
Zaehlt nur der Kanton oder auch die Gemeinde?
Beide. Innerhalb eines Kantons unterscheiden sich die Gemeinden durch ihren Steuerfuss teils deutlich. Dieser Vergleich verwendet jeweils den Kantonshauptort. In einer steuerguenstigen Gemeinde desselben Kantons faellt die Belastung tiefer aus, in einer teuren Gemeinde hoeher.
Lohnt sich ein Umzug nur wegen der Steuern?
Die Steuerersparnis kann mehrere Tausend Franken pro Jahr betragen und ist ein echter Faktor. Allerdings sind steuerguenstige Kantone wie Zug oft teurer bei Mieten und Immobilien. Ein sinnvoller Vergleich rechnet die Steuerersparnis gegen hoehere Wohnkosten und den Arbeitsweg auf.