Geben Sie Ihren Bruttolohn, die Arbeitswegdistanz, Weiterbildungskosten und sonstige Berufsauslagen ein. Der Rechner zeigt alle steuerlich abziehbaren Berufsauslagen nach Bundessteuerrecht 2025 sowie die geschaetzte Steuerersparnis.
Gesamte Berufsauslagen (CHF)
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Fahrtkosten-Abzug
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Verpflegungspauschale
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Weiterbildungsabzug
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Geschaetzte Steuerersparnis
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Ihre Aufschlüsselung
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Fahrtkosten-Abzug bei der direkten Bundessteuer
Der Fahrtkosten-Abzug fuer den Arbeitsweg ist bei der direkten Bundessteuer seit 2016 auf CHF 3200 pro Jahr begrenzt. Die Berechnung basiert auf dem guenstigsten Transportmittel, also dem oeffentlichen Verkehr. Wer den Arbeitsweg mit dem oeffentlichen Verkehr zuruecklegt, kann die tatsaechlichen Kosten bis zum Hoechstbetrag abziehen; wer das Auto benutzt, wird auf den OeV-Ansatz von ca. CHF 0.30 pro Kilometer beschraenkt.
Verpflegungspauschale und Mehrkosten auswaertige Mahlzeiten
Wer ausser Haus arbeitet und keine subventionierte Kantine nutzen kann, darf pro Tag CHF 15 fuer Mehrkosten der Verpflegung abziehen, bei Kantinenmoeglichkeit reduziert sich der Betrag auf CHF 7.50 pro Tag. Der jaehrliche Maximalabzug bei der Bundessteuer betraegt CHF 3200 und gilt bei mindestens 220 Arbeitstagen ausser Haus. Dieser Rechner setzt die volle Pauschale von CHF 3200 an, sofern die Arbeitstage den Mindestbedarf erfuellen.
Weiterbildungskosten und Pauschale fuer uebrige Berufsauslagen
Berufserhaltende und berufsfoerdernde Weiterbildungskosten koennen in voller Hoehe abgezogen werden, soweit sie tatsaechlich anfallen und belegt sind. Fuer alle weiteren Berufsauslagen, wie Berufskleider, Arbeitsmaterialien oder Berufsverbandsbeitraege, gilt die Pauschale von 3 Prozent des Nettolohns. Die Pauschale betraegt mindestens CHF 2000 und maximal CHF 4000; wer hoehere Kosten nachweisen kann, darf auch den effektiven Aufwand geltend machen.
Steuerersparnis aus Berufsauslagen richtig einschaetzen
Die geschaetzte Steuerersparnis ergibt sich aus dem Gesamtabzug multipliziert mit einem kombinierten Grenzsteuersatz von rund 25 Prozent, was einem typischen Wert fuer Mittelverdiener in der Schweiz entspricht. Der tatsaechliche Wert haengt vom individuellen Einkommen, dem Wohnkanton und dem Zivilstand ab. Als Faustregel gilt: Jeder Franken anerkannter Berufsauslagen spart bei einem Grenzsteuersatz von 25 Prozent rund 25 Rappen Steuern.