Vul uw inkomen en ingehouden loonheffing in en bereken direct een schatting van uw belastingteruggave 2025. De berekening houdt rekening met de actuele tarieven, de algemene heffingskorting, arbeidskorting en eventuele aftrekposten.
VERWACHTE TERUGGAVE
-
Berekende IB
-
Heffingskortingen
-
Ingehouden loonheffing
-
Teruggave of bijbetaling
-
Jouw overzicht
Wordt direct bijgewerkt| Post | Bedrag |
|---|
Hoe werkt de aangifte inkomstenbelasting?
Ieder jaar stelt de Belastingdienst uw definitieve inkomstenbelasting vast op basis van uw aangifte. Uw werkgever heeft gedurende het jaar maandelijks loonheffing ingehouden als voorheffing. Bij de aangifte worden uw werkelijke belastingplicht, aftrekposten en heffingskortingen berekend. Als de ingehouden loonheffing hoger is dan uw definitieve belastingschuld, ontvangt u het verschil terug. Is de ingehouden loonheffing lager, dan moet u bijbetalen. De aangifte over 2025 kunt u indienen tussen 1 maart en 1 mei 2026.
Heffingskortingen in 2025
Heffingskortingen verlagen direct de te betalen inkomstenbelasting. In 2025 zijn de belangrijkste kortingen de algemene heffingskorting en de arbeidskorting. De algemene heffingskorting bedraagt maximaal EUR 3.362 bij een inkomen tot EUR 24.813 en bouwt daarna af naar nul bij een inkomen van EUR 76.817. De arbeidskorting bedraagt maximaal EUR 5.052 bij een inkomen tot EUR 39.898 en bouwt af bij hogere inkomens. Samen kunnen deze kortingen uw belastingdruk aanzienlijk verlagen.
Aftrekposten die uw teruggave verhogen
Aftrekposten verlagen uw belastbaar inkomen in box 1 en daarmee uw verschuldigde belasting. De meest voorkomende aftrekpost is de hypotheekrenteaftrek: de betaalde rente op uw eigen woning is aftrekbaar van uw inkomen. Giften aan goede doelen boven een drempel van 1% van uw verzamelinkomen zijn eveneens aftrekbaar. Andere aftrekposten zijn studiekosten, zorgkosten boven de drempel en lijfrentepremies. Hoe meer aftrekposten u heeft, hoe lager uw belastbaar inkomen en hoe groter de kans op een belastingteruggave.
Tarieven box 1 inkomstenbelasting 2025
In 2025 geldt in box 1 een tweeschijventarief. Over het inkomen tot EUR 75.624 betaalt u 36,93%. Over het inkomen boven EUR 75.624 betaalt u 49,50%. Dit hogere tarief geldt dus alleen over het deel van uw inkomen dat boven de grens uitkomt. Uw belastbaar inkomen is uw bruto-inkomen verminderd met aftrekposten. Na berekening van de bruto belasting worden de heffingskortingen in mindering gebracht om de netto verschuldigde inkomstenbelasting te bepalen.