Ange din manadsloen eller arsloen och se nettoloen, skatter och total lonekostnad for arbetsgivaren direkt.
Nettoloen per manad
--
Nettoloen per ar
--
Total skatt per ar
--
Arbetsgivaravgift/ar
--
Total lonekostnad/ar
--
Din uppdelning
Uppdateras direkt
Post
Belopp
Hur lonebeskattning fungerar i Sverige
I Sverige beskattas loneinkomster progressivt. Kommunalskatten ar proportionell (rikssnitt 32,24 procent 2025) och tas ut pa beskattningsbar inkomst, dvs. bruttolon minus grundavdrag. Statlig inkomstskatt pa 20 procent tillkommer pa den del av beskattningsbar inkomst som overstiger 598 500 SEK. Jobbskatteavdraget minskar kommunalskatten och gor att effektiv skattesats ar lagre an marginalskattesatsen.
Exempel: 45 000 SEK i manaden
Pa 45 000 SEK/manad (540 000 SEK/ar) med rikssnitts-kommunalskatt 32,24 procent: grundavdrag ca 13 200 SEK, beskattningsbar inkomst ca 526 800 SEK, kommunalskatt ca 169 741 SEK, ingen statlig skatt (under 598 500 SEK), pensionsavgift ca 37 800 SEK. Nettoloen blir ca 332 459 SEK per ar, dvs. ca 27 705 SEK per manad. Effektiv skattesats ca 38 procent.
Tips for att optimera din nettoloen
Tjansteformansvaxling (lon mot pension, cykel eller parkering) kan minska skattepliktig inkomst. Bor du nara en annan kommun med lagre skattesats kan det ge tusentals kronor extra per ar. Maxavdraget for tjanstepension ar 35 procent av loneinkomsten upp till 10 prisbasbelopp. ISK och kapitalforsakring ar effektiva sparformer utanfor lon.
Frequently asked questions
Hur beraknas min nettoloen i Sverige?
Din nettoloen beraknas genom att dra kommunalskatt (genomsnitt 32,24 procent 2025), statlig inkomstskatt (20 procent pa inkomst over 598 500 SEK beskattningsbar inkomst) och allman pensionsavgift (7 procent) fran din bruttolon. Grundavdraget minskar den beskattningsbara inkomsten med 13 200 till 36 000 SEK beroende pa inkomstniva. Jobbskatteavdraget reducerar kommunalskatten ytterligare. Pa 500 000 SEK bruttolon hamnar nettolonen typiskt runt 360 000 till 390 000 SEK per ar beroende pa kommun.
Vad ar skillnaden mellan bruttolon och nettoloen?
Bruttolon ar din lon innan skatt och avgifter. Nettoloen ar det du faktiskt far utbetalt efter skatteavdrag. Pa bruttolon gors avdrag for kommunalskatt, eventuell statlig inkomstskatt och allman pensionsavgift. Jobbskatteavdraget minskar skatten. Skillnaden mellan brutto och netto okar med hogre inkomst pa grund av progressiv beskattning. Vid en lon pa 40 000 SEK i manaden ar skatten typiskt 30 till 32 procent.
Nar betalar man statlig inkomstskatt i Sverige?
Statlig inkomstskatt pa 20 procent betalar du nar din beskattningsbara inkomst overstiger 598 500 SEK per ar 2025. Det motsvarar en bruttolon pa ungefar 614 000 till 620 000 SEK per ar (brytpunkten) nar grundavdraget raknas in. Har du en lon pa 52 000 SEK i manaden eller mer passerar du normalt brytpunkten och betalar statlig skatt pa overskjutande del.
Vad kostar en anstallning for arbetsgivaren?
Utover din bruttolon betalar arbetsgivaren arbetsgivaravgift pa 31,42 procent av bruttolon for anstallda under 65 ar. Pa en bruttolon pa 40 000 SEK i manaden ar arbetsgivaravgiften ca 12 568 SEK, vilket ger en total lonekostnad pa 52 568 SEK per manad. Arbetsgivaravgiften finansierar pension, sjukforsakring och andra sociala forsakringar. For anstallda over 65 ar ar avgiften lagre, 19,73 procent.